Давно собирался разобраться с биткоинами и криптовалютами, как их копают-добывают и что за зверь такой блокчейн, да как-то руки не доходили по клавишам постучать, а тут вдруг такой интересный скандал случился с компанией FTX, что не удержался и потратил на это исследование час, а то и полтора. Если есть читатели, которым это тоже интересно, спешу поделится и обещаю, что будет максимально просто, а может быть и полезно, особенно если у вас уже есть дигитальный кошелек.
Идея виртуальных или дигитальных денег давно носилась в воздухе, и смысл ее в том, чтобы совершать трансакции без участия банковских институтов, то есть не платить за перевод денег банковские пошлины (fees), и совершать эти операции по возможности скрытно и анонимно. Очевидно, что есть множество людей, которым важно только что-то одно, например, секретность. В начале 21 века идея криптовалюты была наконец-то реализована человеком или группой, использующей псевдоним Satoshi Nakamoto, которые написали необходимое программное обеспечение и назвали эти дигитальные деньги Биткоин (bitcoin). Разработчикам пришлось решить три основные проблемы: надежность и безопасность операций и хранения, происхождения биткоинов, то есть откуда они берутся, и возможность их обмена на товары и услуги – основную функцию любых денег.
Начнем с хранения: каждый владелец криптовалюты имеет свой электронный счет, называемый кошелек, на который он может получать платежи и с которого может переводить биткоины своим контрагентам. Проблема в том, как удостовериться, что никто не истратил больше, чем имеет в кошельке. В обычном мире это контролирует банк, но здесь все трансакции анонимны, иначе теряется секретность (crypto составляющая). Для решения задачи была придумана концепция блокчейн (blockchain), заключающаяся в том, что, если всем участникам «игры» будут известны номера кошельков и сумма каждой трансакции в этом киберпространстве, то любой сможет проверить баланс каждого кошелька и установить возможный перерасход. В реальности не всем охота тратить время и ресурсы на эти аудиты, поэтому добровольные ревизоры получают за эти проверки небольшие платежи, естественно в биткоинах, а остальные спокойны, что их не дурачат. Поскольку трансакций очень много, проверки производятся группами счетов или блоками, которые связаны внутренними ссылками в цепочки, откуда и название блок-чейн. В целом, несмотря на очень большие технические трудности, схема работает, хотя интернет полон случаями всевозможных фальсификаций и миллионных краж из крипто кошельков – ничто не дает абсолютной гарантии вкладов (кроме сберкассы), да и не всегда пойдешь жаловаться, если есть основания скрывать источник доходов.
Сакральный вопрос, куда деваются деньги, в случае криптовалюты звучит как раз наоборот: откуда они берутся, ведь кто-то же должен работать. Конечно, это понимали и разработчики, и придумали они для этого процесс, называемый mining, что можно перевести как добыча руды или других полезных ископаемых. Помните, как Маяковский объяснял фининспектору:
Поэзия – та же добыча радия.
В грамм добыча, в годы труды.
Изводишь единого слова ради
Тысячи тонн словесной руды.
С биткоинами то же самое: надо копать, но виртуально. Желающие с помощью компьютера должны решать некоторые "очень сложные задачи", кто первый решил, получает как Буратино несколько монет, а затем процесс начинается поновой. Сложность, очевидно, может некоторых старателей отпугнуть – не все любят и знают математику, и за теорему Ферма возьмутся очень немногие, а это не входит в намерения организаторов предприятия – чем больше игроков в казино - тем лучше, для казино, поэтому никакой математики знать не нужно. В одном месте я прочел очень понятную аналогию процесса: каждый желающий подсоединяется к сети, загружает и запускает программу, которая случайным образом «бросает виртуальный кубик с тысячью граней», то есть генерирует числа от одного до тысячи много-много раз. Кто первым "выкинет" все числа от одного до пяти, получает «новый» биткоин. Правда же, ничего сложного! Потрудился и получил приз, если повезло конечно.
Программа всегда знает количество игроков и автоматически корректирует сложность задачи: сегодня игроков много и для выигрыша уже надо собрать числа от одного до семи, или десяти. Главное, чтобы розыгрыш приза занимал не более десяти минут, а то публика заскучает. Интересно, что общее количество биткоинов конечно и составляет 21 миллион. Почему, точно никто не знает, но есть несколько теорий, с которыми желающие могут ознакомиться самостоятельно. На сегодняшний день уже выкопано девятнадцать миллионов, осталось два.
Играть можно индивидуально на своем компьютере или в группе, но тогда выигрыш делится на всех. За участие с игроков-шахтеров взымается плата, но главный расход — это электроэнергия, потребляемая компьютерами, которая весьма значительна и ее стоимость может сделать добычу невыгодной, поэтому основные вычислительные мощности, добывающие биткоины, находятся в Канаде и Казахстане, где имеется дешевая электроэнергия. По некоторым оценкам на добычу биткоинов уходит около одного процента мирового производства электричества. Вся Украина, к примеру, потребляет пол-процента.
И, наконец, использование криптовалюты - как определить ее ценность, сколько биткоинов следует отдать за одного барана? Здесь организаторы предоставили решить этот вопрос самим пользователям, а именно выпустили биткоины на валютную биржу по $0 за штуку, но уже на первых торгах установилась ничтожная цена $0.0008, а первая сделка заключалась в покупке двух кусков пиццы за 10,000 биткоинов. Все построено на вере: куплю нечто в надежде, что оно подорожает. И многие поверили, и подорожало: сейчас курс одного биткоина порядка $20,000 (двадцать тысяч долларов!), а доходил и до $69,000. Стоит построить собственную гидроэлектростанцию и начать добывать крипто-деньги как когда-то золото: быстро-быстро крутить виртуальный кубик в надежде, что выпадет заветная комбинация.
До сих пор купить на биткоины можно весьма ограниченный ассортимент, хотя, конечно, и не только пиццу, но далеко не везде их берут к оплате. Большинство покупателей приобретают биткоины и разные другие криптовалюты, которых кстати сейчас уже порядка десяти тысяч(!) исключительно в спекулятивных целях, надеясь впоследствии продать, но дороже, примерно так же, как и большинство участников фондовой биржи. А обещанных преимуществ от дигитальных операций осталось совсем немного: для открытия крипто-кошелька теперь требуется сообщать личные данные включая SSN, так что при желании владельца могут вычислить, а то еще и налоги попросят заплатить. Сами трансакции совершаются далеко не бесплатно: с каждой операции «снимается стружка», причем большая, чем в обычных банках, а главное, курс криптовалют колеблется так быстро, что цена может существенно измениться за время прохождения сделки, что может быть очень неприятно. - Кто же в выигрыше? - А те, кто предоставляет все эти дигитальные услуги: поддержание кошельков, непрерывный блокчейн контроль и «добыча руды» - за все берется маленький процентик, вот почему этих дигитальных валют развелось тысячи. Ну еще программисты, производители суперкомпьютеров и электронных чипов. В общем новая форма казино: кто-то конечно выигрывает, а для остальных это лохотрон, извините, вот я и разобрался.
А теперь, о связанном с криптовалютой грандиозным скандалом компании FTX, которая обанкротилась в ноябре этого года под руководством молодого бизнесмена Сама Банкмана-Фрида, в дальнейшем СБФ, на днях арестованного на Багамских островах. Думаю, многие об этом слышали, но интересно еще раз взглянуть на механизм этой аферы – куда делись 13–15, а может быть и больше миллиардов долларов. Сработано, надо сказать, очень неплохо для тридцатилетнего финансового гения, который пошел бы еще дальше, если бы его не остановили соответствующие органы.
Как всегда, все было задумано для блага человека: зарегистрировал этот человек дигитальный кошелек, купил или добыл несколько бит-монет, а что с ними делать не очень понятно, не знает несчастный. Можно продать, но вдруг цена вырастет - жалко, а тут вдруг большая компания FTX предлагает 15% годовых на вклады в криптовалюте, да это в то время, когда в обычном банке и 1% не получить. А гарантии вообще стопроцентные: по первому требованию получаешь свой вклад в любой валюте, хоть бы и в рублях, но правда, кое-какие сервис-фи платить надо. А вот если еще нового клиента приведешь, то премия тебе большая от конторы причитается. Если кто вспомнил об МММ, пирамиде и Лёне Голубкове, то товарищ на правильном пути.
И дело у FTX пошло, за три года сумма вкладов достигла 32 миллиардов, и уж организаторы и не знали куда девать прибыль. Однако, обещанные 15% платить надо, а где взять? Все было хорошо, пока биткоин рос как на дрожжах до середины 2021 года? А тут вдруг Китай взял, да и запретил криптовалютные операции полностью, якобы подрывают они руководящую роль коммунистической партии, а честному человеку скрывать свои доходы и расходы ни к чему. Элон Маск тоже вдруг перестал продавать свои Теслы за биткоины, чего бы так? И потеряли криптовалюты в одночасье половину стоимости. Вкладчики поумнее стали свои деньги из FTX забирать, многие захотели в твердой валюте, для чего пришлось их дигитальные вклады продавать на бирже и курс биткоина еще ниже упал.
Плохо все это запахло и тогда СБФ решил на всякий случай себя обезопасить и принялся жертвовать миллионы разным политическим деятелям и организациям, по большей мере почему-то левого толка. Конгрессмены в основном люди отсталых взглядов, родившиеся в прошлом веке и биткоинам предпочитали доллары, но слава б-гу брали. Вот из-за таких ретроградов пришлось FTX продать еще большее количество крипто-денег со счетов вкладчиков. Делалось это на всякий случай: может какое законодательство в поддержку биткоинской индустрии проведут, а может и от тюрьмы отмажут. Посмотрим, насколько эта благотворительность поможет СБФ, но некоторые реципиенты уже сдают свои подачки в благотворительные организации: нам-политикам ворованные деньги противны, а им все равно.
Вот тут читатель и поймал рассказчика на слове: - Сам же на первой странице писал, что в блокчейн все операции с криптовалютой строго контролируются, суммы подсчитываются и перепроверяются вкладчиками-активистами, нельзя ничего украсть с крипто-счетов, тем более без ведома хозяев кошельков! – Верно, нельзя, и Сэм знал про это лучше нас с вами, и задачу эту решил. Придумал он на этот случай систему токенов – специальных внутренних денежных средств компании FTX. Всем вкладчикам было предложено перевести свои биткоины в эти токены, которые абсолютно надежны как платежные средства, но доход приносят намного больше, чем биткоины, а к тому же трансакции в токенах бесплатны. Многим эта халява, видно, понравилось: что биткоин, что токен - все виртуально, и добровольно конвертировали свои вклады. - Вам уже их жалко? – Мне тоже.
Если биткоины как-то контролируются через механизм блокчейн, то токены считал только сам СБФ и его друзья-подельники. После объявленного банкротства на счетах FTX не оказалось ни долларов, ни биткоинов, а только вот эти токены, которыми, вероятно, и придется удовольствоваться кредиторам после многолетних судов. Как говорил, один известный литературный герой: «Можете не пересчитывать. Вы не в церкви, вас не обманут».
Dimus, December 2022
Comments